Kryptotillgångars ursprung vid skilsmässa

En växande utmaning för juridisk praxis

Allt fler människor blir offer för kryptobedrägerier utan att först inse det. Webbplatserna ser professionella ut.

Kryptovalutor är idag en etablerad del av det finansiella landskapet. Där krypto tidigare främst betraktades som en nischinvestering äger allt fler privatpersoner idag digitala tillgångar såsom Bitcoin, Ethereum och andra kryptotillgångar. För vissa investerare har förmögenheten ökat betydligt under de senaste åren genom tidiga investeringar, värdeökningar eller aktiv handel. Detta medför dock också nya ekonomiska utmaningar, bland annat i samband med skilsmässor.

För advokater och notarier blir det allt viktigare att få insyn i kryptotillgångars ursprung. I praktiken är kunskapen om kryptotillgångar i bodelningsärenden fortfarande ofta begränsad, samtidigt som de ekonomiska värdena kan vara betydande.

Vi ser en tydlig ökning av ärenden där kryptotillgångar är föremål för finansiella utredningar. Baserat på vår mångåriga erfarenhet som marknadsledare i bl a Nederländerna inom kryptospårningsutredningar vid bedrägerifall tillämpar vi nu även blockchain-analys framgångsrikt inom Source of Funds-utredningar (SOF), samt i ärenden som rör dolda kryptotillgångar vid skilsmässor.

Dolda tillgångar i den digitala världen

En viktig skillnad mellan traditionella tillgångar och kryptotillgångar är att kryptovalutor inte alltid förvaltas genom en central institution. Krypto kan förvaras på reglerade handelsplattformar, men även i så kallade self-custodial wallets – plånböcker som är helt under användarens egen kontroll. Dessa plånböcker står inte under central tillsyn.

Det är just här komplikationer ofta uppstår i skilsmässoärenden. När en av parterna misstänker att kryptotillgångar döljs stannar utredningar ofta av när det visar sig att tillgångarna förvaras utanför en handelsplattform. Blockchain-transaktioner är tekniskt synliga, men utan specialiserade verktyg och expertkunskap är de svåra att tolka.

Med hjälp av avancerad programvara för blockchain-analys kan DataExpert även analysera self-custodial wallets och rekonstruera finansiella flöden. Vi granskar då inte bara transaktionerna utan även om de är förenliga med de inblandade personernas uppgifter och historiska värden. Detta skapar möjligheter att synliggöra dolda tillgångar.

Exempelärende: Dolda tillgångar vid skilsmässa

I ett nyligen avslutat ärende misstänkte ex-maken att hans tidigare partner hade dolt kryptotillgångar under bodelningen. Han mindes att hon under äktenskapet hade investerat i ett Bitcoin-projekt. När han då frågade om investeringen uppgav hon att det visade sig vara ett bedrägeri och att hela investeringen hade gått förlorad.

Kort efter skilsmässan köpte dock ex-hustrun en lyxvilla. Detta fick ex-maken att initiera en vidare utredning kring eventuellt dolda kryptotillgångar vid tiden för skilsmässan.

Från denna punkt blir det ofta komplext för juridiska ombud att själva verifiera klientens uppgifter. I sådana situationer bistår DataExpert med specialiserade blockchain-utredningar och tydliga rapporter som kan användas i rättsliga processer.

Integrerad metod

Våra utredningar kombinerar traditionell finansiell analys med fördjupad blockchain-analys. Vi granskar både custodial-konton (såsom konton på handelsplattformar) och self-custodial wallets inom en och samma integrerade utredning. Verifiering av faktiskt ägarskap till plånböcker kan också ingå i processen, exempelvis genom en verifieringstransaktion eller live-validering.

Våra utredare är certifierade på högsta nivå inom blockchain-analys och penningtvättsbekämpning och har många års erfarenhet av utredningar kring ekonomisk brottslighet. Rapporterna som tas fram håller hög forensisk standard och kan användas i rättsliga processer.

För advokater och notarier innebär detta framför allt en sak: ökad kontroll över en fråga som i allt högre grad blir en del av komplexa skilsmässoförfaranden och tvister kring tillgångar.

Har er byrå klienter där kryptotillgångar, oklart ursprung för tillgångar eller misstanke om dolda tillgångar i skilsmässoärenden förekommer? DataExpert diskuterar gärna möjliga utrednings- och stödalternativ. Kontakta oss gärna för rådgivning eller ett förutsättningslöst samtal.

Av Anje Roosjen | 11 november 2024